Поступак прегледа кредита потребан је како би се осигурало да предузеће не одобрава кредит купцима који нису у могућности да плате. Кредитно одељење се бави свим прегледима кредита. Одељење може да прими папирне копије налога за продају од одељења за унос поруџбина, документујући сваку наруџбину коју захтева купац. У овом ручном окружењу, пријем наруџбенице покреће поступак ручног прегледа где кредитно особље може блокирати наруџбе да стигну у одељење за отпрему, осим ако одобрену копију не пошаље менаџеру отпреме. Процедура уноса налога за ручни систем наведена је у наставку:
Примите продајни налог. Одељење за унос налога шаље копију сваког налога за продају кредитном одељењу. Ако је купац нови, менаџер кредита додељује га кредитном особљу. Налог за продају од постојећег купца вероватно ће бити додељен кредитној особи која је већ додељена том купцу.
Издати кредитну пријаву. Ако је купац нови или дуго није пословао са компанијом, пошаљите му захтев за кредит и затражите да се попуни и врати директно кредитном одељењу. То се може учинити е-поштом или путем веб странице ради убрзавања процеса пријаве.
Прикупити и прегледати кредитну пријаву. По пријему попуњеног налога за продају, прегледајте га да бисте били сигурни да су сва поља попуњена и контактирајте купца за више информација ако су нека поља непотпуна. Затим прикупите кредитни извештај, финансијске извештаје купаца, референце банака и референце кредита.
Додели ниво кредита. На основу прикупљених информација и алгоритма компаније за одобравање кредита, одредите износ кредита који је предузеће спремно да додели купцу. Такође је могуће прилагодити ниво кредита ако је купац спреман да потпише личну гаранцију.
Задржи налог (опционално). Ако је продајни налог од постојећег купца и постоји неплаћена и нерешена фактура од купца за више од ___ $, ставите задржавање на продајни налог. Контактирајте купца и обавестите га да ће се поруџбина задржати све док не буде плаћена неплаћена фактура.
Добити осигурање кредита (опционално). Ако компанија користи кредитно осигурање, проследите релевантне податке о купцу осигуравачу да бисте видели да ли ће осигурати кредитни ризик.
Потврдите преостали кредит (опционално). Налог за продају је можда прослеђен из одељења за унос налога за постојећег купца коме је већ одобрен кредит. У овој ситуацији, кредитно особље упоређује преостали износ расположивог кредита са износом налога за продају и одобрава налог ако има довољно кредита за налог. У супротном, кредитно особље разматра једнократно повећање нивоа кредита како би прихватило поруџбину или контактира купца ради договора о алтернативном аранжману плаћања.
Одобрите налог за продају. Ако кредитно особље одобри ниво кредита потребан за продајни налог, печатом на печат ставља одобрени потпис, потписује образац и прослеђује копију одељењу отпреме на испуњавање. Такође задржава копију.
Доставити кредитну документацију. Направите датотеку за купца и у њу сачувајте све податке прикупљене у оквиру процеса кредитног прегледа.
