Потреба за радном станицом трезора
Велики део времена одељења за трезор заузима одређени скуп трансакција великог обима. Те трансакције укључују одређивање дневне готовинске позиције, прилагођавање инвестиционог портфеља, промену дужничке позиције компаније и предузимање акција за ублажавање ризичних позиција компаније. Ове активности се могу пратити у прорачунској табели, али то чини дуготрајно и подложно грешкама. Информације изведене из ових прорачунских табела затим се ручно бележе у главну књигу. Снимање ових података је такође споро и подложно грешкама. Разумно решење за ова питања је набавка радне станице у трезору.
Компоненте радне станице трезора
Трезорска радна станица је софтверско решење специфично за задатак које такође може бити дизајнирано за одређену врсту рачунарског хардвера. Трезорска радна станица дизајнирана је за обављање послова у вези са праћењем готовине, инвестицијама и анализом ризика. Као такав, идеалан је алат за одељење трезора. Међутим, то има своју цену, јер ће чак и минимална конфигурација коштати најмање 30.000 америчких долара, док потпуно конфигурисани систем може коштати десет пута више. Широк спектар трошкова радне станице произилази из количине потребне функционалности, као и броја прилагођених банк интерфејса који морају бити изграђени. Због ових трошкова, плус уобичајених годишњих накнада за одржавање, трезорска радна станица није исплативо решење за мање и средње пословање. Друга забринутост је што поступак инсталације може да захтева неколико месеци пре него што је компанија повезала систем са свим својим банкама и интерним системима.
Предности радних станица трезора
Упркос гњаважи око трошкова и примене повезане са радном станицом у трезору, то је и даље привлачно решење за многе веће организације. Генерално, може се користити за аутоматизацију многих службеничких задатака. Прецизније, радна станица трезора може да преузме следеће функције:
- Рачуноводство. Књиговодствене трансакције повезане са трезорским активностима евидентирајте у рачуноводствени систем.
- Измирење банака. Увезите евиденцију банке о трансакцијама повезаним са предузећем и ускладите их са евиденцијом компаније о истим трансакцијама.
- Изложеност. Идентификујте и надгледајте све финансијске изложености којима је предузеће изложено.
- Предвиђање. Прикупите информације из више извора да бисте креирали прогнозу готовине.
- Девизни. Пратите позиције компаније у девизама.
- Инвестиције. Пратите и извештавајте о свим врстама инвестиција, попут улагања у инструменте тржишта новца, узајамне фондове, акције и варанте.
- Плаћања. Обрадите исплате путем девизних трансфера.
- Шта ако анализа. Процените изложеност компаније разним сценаријима, као што су промене на кривој приноса.
Широк спектар карактеристика садржаних у трезорској радној станици чини је изузетно ефикасним алатом за оне субјекте који могу да приуште своје почетне и текуће трошкове.
