Анализа инвестиција укључује употребу релевантних односа, анализу трендова и мишљења истраживача да би се одлучило како ће се алоцирати средства за различите инвестиционе механизме. Следећи фактори су важни у анализи инвестиција:
Преглед економских и регулаторних фактора који утичу на индустрију за коју је инвеститор заинтересован.
Испитивање биланса стања предузећа како би се утврдило да ли оно одржава довољан ниво ликвидности, има конзервативну структуру капитала и ефикасно користи своју имовину.
Испитивање биланса успеха предузећа да би се утврдило да ли генерише одговарајућу бруто маржу и нето добит и да ли бележи разумну и одрживу стопу раста продаје.
Испитивање извештаја о новчаним токовима предузећа како би се утврдило да ли генерише одговарајуће новчане токове.
Преглед откривања која прате финансијске извештаје да би се утврдило да ли компанија користи конзервативну рачуноводствену праксу или користи рачуноводство „сиве зоне“ да би прикрила своје извештаване резултате и финансијски положај.
Анализа краткорочних и дугорочних потреба инвеститора.
Након процене претходних података, мора се утврдити ниво ризика улагања. То укључује ризик да се дивиденде промене у односу на тренутна очекивања, као и да продајна цена инвестиције може да опадне у односу на првобитну куповну цену. Овај ризик заснован је на многим факторима, као што су могућност нове конкуренције на тржишту, промене технологије, промене државних прописа и промене пореских стопа.
Инвеститор мора узети у обзир вероватноћу да не може продати инвестицију више од првобитне цене куповине. Ово може бити главна брига када се хартијама од вредности слабо тргује. Могуће је да би пад интереса инвеститора могао изазвати распродају предметне имовине, што би резултирало тиме да инвеститор претрпи велике губитке у неком каснијем датуму.
Исход инвестиционе анализе такође зависи од инвестиционих преференција инвеститора. На пример, неко ко се приближава пензији можда неће бити заинтересован за улагање у стартуп компанију за коју постоје разумне шансе за значајан раст неколико година у будућности, јер такође постоји ризик од губитка целокупне инвестиције.
