Компанији су на располагању многи краткорочни извори средстава који захтевају различите нивое колатерала, личних гаранција и трошкова камата. Ево листе потенцијалних извора краткорочних средстава:
Износ обавеза кашњења. Можете одгодити плаћање добављача, али они ће вам на крају можда узвратити вишим ценама или нижим приоритетом. Ово је у основи бескаматни зајам, али се може користити само пажљиво.
Потраживања збирке. Можете да додате особље и користите разне поступке да бисте убрзали плаћање потраживања од купаца.
Комерцијални папир. Прилично јефтин, али доступан само великим фирмама са високим рејтингом агенције за кредитни рејтинг.
Кредитне картице. Веома скупе каматне стопе, а средства су углавном доступна само у скромним износима.
Напредак купаца. Можда ће бити могуће успешно променити услове плаћања купца да би се од њих захтевало да унапред уплате све или део својих наручених износа. Међутим, овај приступ такође може усмерити купце ка конкурентима који нуде лабавије услове кредитирања.
Попусти за рано плаћање. Купцима можете понудити попуст за рано плаћање, иако је каматна стопа прилично висока.
Факторинг. Финансирање на основу потраживања. Одлучно скупо, али може драматично убрзати новчане токове.
Финансирање теренског складишта. Финансирање на основу нивоа залиха. Захтева детаљно праћење залиха и скупље је од основне стопе задуживања.
Подно планирање. Финансирање засновано на инвентару који држи малопродаја. Захтева детаљно праћење залиха и скупље је од основне стопе задуживања.
Смањење залиха. Један од најбољих облика краткорочног финансирања је везивање мање средстава у залихама, што захтева значајну пажњу на управљању залихама.
Закуп. Специфично финансирање које је везано за средство, које представља залог за закуп. Израз може да покрива више година, а каматна стопа може варирати од близу основне до прекомерно високе.
Линија КРЕДИТА. Краткорочно опште финансирање које може захтевати средства за обезбеђење. Трошкови могу бити близу првобитне стопе, али их зајмодавац пажљиво надгледа.
Секуритизација потраживања. Јефтино, али доступно само великим фирмама са широком базом квалитетних потраживања.
Продаја и повратни закуп. Може резултирати тренутним великим примањем готовине у замену за дугорочну обавезу закупа.
Од горе поменутих краткорочних извора средстава, најбољи се генеришу интерно уским управљањем потраживањима и залихама. Одржавање ове имовине на минималном нивоу смањује вашу потребу за обртним капиталом, а тиме и потребу за средствима.
